シンガポール生命保険および損害保険市場規模、シェア、競争環境、トレンド分析レポート：保険タイプ別（損害保険、生命保険）、流通チャネル別（代理店、銀行、ダイレクト、その他）：2024年から2032年までの機会分析および業界予測

レポートID : ROJP1224415 | 発行日 : 2024年12月 | フォーマット : : :

シンガポール生命保険および損害保険市場は、2023年から2032年までに402億米ドルから572億米ドルに達すると予測されており、2024年から2032年の予測期間にかけて年平均成長率（CAGR）が 4％で成長すると見込まれています。

損害保険とは、個人の財産や医療緊急時を補償する保険契約のことです。一方、生命保険は、保険契約者と保険会社の間で結ばれる契約であり、保険会社は、契約者の死亡後または一定期間後に、保険料の対価として一定の金額を支払うことを約束します。

市場を牽引する要因

金融安全保障の必要性に対する意識の高まりが市場の成長を促進

シンガポールの生命保険および損害保険市場は、経済的な安定を求める意識の高まりに後押しされ、著しい成長を遂げています。経済的緊張やリスクが顕在化するにつれ、予期せぬ出来事から身を守るための保険商品を求める個人や企業が増えています。このような意識の変化が、国内における生命保険と損害保険の両方の需要を後押ししています。保険会社は、カスタマイズ可能なプラン、革新的な商品、幅広い保障の選択肢を提供することで、高まる消費者の要求に応えようとしています。保険は経済的安定と長期的な安心のために不可欠な要素であるとの認識が高まっていることが、予測期間中のシンガポール市場の成長をさらに後押ししています。

市場の制約

技術統合とサイバーセキュリティリスクが市場の成長を阻害する可能性

保険業界がデジタルトランスフォーメーションを経験する中で、新しい技術を既存のフレームワークに統合することは、機会であると同時に課題ともなっています。機械学習、人工知能（AI）、ブロックチェーンといった技術は、機能効率を向上させ、手続きの円滑化や顧客体験の向上をもたらしますが、一方で新たな複雑さをもたらします。保険会社は、レガシーシステムのアップグレードやサイバーセキュリティ対策の実施を含む技術インフラに大規模な投資を行う必要があります。顧客の機密データを保護するために強力なサイバーセキュリティの枠組みが求められており、増加するサイバー脅威は重大なリスクとなっています。潜在的なデータ侵害からの保護を確保するには、堅牢なセキュリティ対策が必要です。技術革新および安全性のある強靭なシステムの需要をバランスさせることは繊細な課題であり、保険会社は新たに出現するサイバーセキュリティリスクに先んじるため、戦略を継続的に発展させなければなりません。これらの要因が、予測期間中、シンガポール市場の成長を妨げる要因となっています。

市場機会

インシュアテックの革新とデジタルトランスフォーメーションが市場成長を牽引

一般にインシュアテックと呼ばれる技術統合は、業界変革の最前線にあります。保険会社は機械学習、人工知能、データ分析を活用し、手続きの円滑化、顧客体験の向上、リスク評価の強化を図っています。デジタルプラットフォームやモバイルアプリケーションは、シームレスな保険契約管理、保険金請求処理、コミュニケーションを可能にし、顧客エンゲージメントに不可欠なチャネルとなっています。さらに、取引の安全性と透明性を向上させるために、ブロックチェーン技術が研究されています。インシュアテックの波は機能効率を高めるだけでなく、商品開発の革新をも促しています。保険会社は、急速に進化するこの分野で競争力を維持するため、インシュアテック新興企業と提携したり、社内で技術力を開発したりするケースが増えています。このように、これらの要因が予測期間中のシンガポール市場の成長を後押ししています。

市場セグメンテーションの洞察

保険タイプ別

2023年には、損害保険セグメントが生命保険および損害保険市場を収益面で独占しました。このセグメントの成長は、医療保険分野の急速な発展、保険分野におけるデジタル化の急速な適応、顧客の購買力の高まりに起因しています。したがって、これらの要因がシンガポールの市場におけるこのセグメントの成長を後押ししました。

しかし、予測期間中は生命保険分野が市場を独占すると予想されます。この分野の成長は、急速な都市化、ソーシャルメディアの受容、初期景気回復による保険需要の増大などに起因しています。したがって、これらすべての要因が、予測期間中のシンガポール市場におけるこの分野の成長を後押ししています。

流通チャネル別

予測期間中、シンガポールでは代理店セグメントが市場を独占すると予想されています。このセグメントの成長は、代理店が他者に代わって活動を実行する企業であるという事実に起因しています。保険代理店は、保険契約の締結と消費者の開拓を許可されています。このサービスに対して、保険代理店はいくらかの手数料を受け取ります。したがって、これらの要因がシンガポールの市場におけるこのセグメントの成長を後押ししています。

しかし、予測期間中は銀行セグメントが市場を独占すると予想されます。この成長は、銀行預金が連邦預金保険公社によって保証されていることに起因しています。これは、商業銀行の清算に対して、個人によって預けられた銀行の貯蓄に保障を提供するものです。ダイレクト保険は、保険代理店やブローカーを通さない保険事業です。従って、これらの要因は、シンガポール市場におけるこの分野の成長を予測期間にわたって後押ししています。

主要企業のリスト：